投資状況(2023/12/31)

毎月継続して投資状況を投稿中です。

投資成績

投資金額と含み益をグラフにしてみました。

投資元本は1735万と毎月コツコツ増やしてます。

含み益は563万と2か月続いて過去最高を更新しました!!

調子がいいのがちょっと怖いくらいですね。

米国の金利が高い今の相場でこれだけ含み益があるとすれば、いつ頃になるか分からないけど次回の金融緩和の時期にはすごいことになりそうですね。

ポートフォリオ

投資の構成を円グラフにしてみました。

「S&P500」と「全米株式」がかなりの比率を占めています、直近ではアメリカが経済トップを進んでいきそうですが、遠い未来は分からないので「オール・カントリー」も半分くらい保有しています。

米国株が好調なので「オール・カントリー」の比率が少し下がってきているような気はするがひとまずこのまま様子を見るかな、売却して調整は今のところ考えてないです。

来月の投資

来月の投資予定を記述してみました。

商品名金額
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー) 15万円
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 15万円
合計30万円

来年からはいよいよ新NISAが始まります。

上記の金額は給与収入だけでは足りないので貯金を取り崩しながら投資していきます。

自分のペースで無理なくコツコツではないですがリスクを取れる今のうちにできるだけ投資額を増やしていきます。

最近の状況

ドル円は今月は少し下がったみたいだけどそれでも141円台とまだまだ円安です。

日本の物価については、下がる気配もないのでこのままかまた上昇しそうです。

1年の振り返り

今年1年の投資結果を振り返ってみます。

1年前の投資総額は 1577万円
今の投資総額は 2298万円

結果は +721万円

今年は毎月15万円を投資してきたので1年間で +180万円ということは差額となる 541万円が投資の含み益で増えた金額となります、貯金だけに比べて4倍くらいの勢いで増えている。

2023年度は好調な年でした毎年この勢いで増えていけば嬉しいけど、経済サイクルとしてどこかで停滞・暴落などもあるでしょうからそれを受け入れて淡々と積み立てを続けていきます。

まとめ

インデックス投資では短期間での価格の上下は関係なく、長期で積み立てをしていくことで資産が増えていくので、これからも淡々と積立投資を続けていきます。

それではまたー

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この記事を書いた人

40代プログラマ(サイト・アプリ開発)|副業を目指して準備中|目標:収入の柱を増やしたい|ひとまずスモールな目標はストック型収入で月5万円くらい